Investimentos com tranquilidade e segurança
Consultoria de investimentos isenta e personalizada
Não sabe como começar?
Sou Joice Sperandio, consultora financeira especialista em investimentos. De maneira imparcial e segura, posso te ajudar a encontrar os melhores caminhos para fazer o seu dinheiro render mais.
Experiência
Com formação em Administração Financeira e MBA em Mercado de Capitais, é criadora da Zelo Finanças, uma consultoria financeira focada em inteligência financeira pessoal e para autônomos. Já realizou mais de 500 serviços de curadoria financeira.
Imparcialidade
Atuação dentro das normas da CVM, trabalhando de forma independente na orientação, recomendação e aconselhamento personalizado de ativos para seus clientes (sem vinculação com quaisquer instituição financeira).
Personalização
Apoio à pessoas físicas e profissionais autônomos que já tenham (ou não) uma organização financeira prévia e que já tenham (ou não) experiência com investimentos. Seu atendimento é totalmente personalizado e com olhar para as necessidades e perfil do cliente.
Disponibilidade
Disponível para atendimentos online para todo o Brasil e também para brasileiros que moram no exterior. Conta com uma metodologia própria na consultoria de investimentos, que contempla um acompanhamento próximo em todas as etapas da aplicação.
Vamos conversar?Nunca investiu e quer começar?
Já investiu, mas quer um serviço transparente e imparcial?
Minha consultoria é focada nas suas necessidades e perfil. Vamos conversar muito, alinhar seus objetivos e traçar planos estratégicos em busca dos seus sonhos. Deixe toda a parte técnica comigo!
Independência financeira
Quer poder se sustentar com os rendimentos dos seus aportes? Arcar com um custo de vida com renda passiva? Posso te mostrar alternativas para isso.
Projeto de vida
Quer viabilizar seus sonhos mais importantes? Adquirir um imóvel, um veículo, viajar com a família? Te ajudo a pensar no melhor caminho para isso.
Aposentadoria e patrimônio
Quer garantir uma tranquilidade financeira de longo prazo? Quer proteger o futuro financeiro de quem você ama? Vamos juntos encontrar os melhores investimentos.
Organização e gestão de risco
Quer organizar e montar uma reserva financeira? Quer manter uma grana disponível para emergências ou gastos inesperados? Podemos pensar na melhor estratégia.
Entre tantas opções
Minha consultoria é focada nas suas necessidades e perfil.
Vamos conversar muito, alinhar seus objetivos e traçar planos estratégicos em busca dos seus sonhos. Deixe toda a parte técnica comigo!
Isenção garantida
Garantia de 100% de imparcialidade nos aconselhamentos de valores mobiliários e produtos de investimento.
Encontros online e presenciais individuais
Os encontros podem ser realizados de forma presencial ou remota, a partir de uma plataforma segura de audioconferência (Zoom). A ideia é que, de fato, possamos construir uma estratégia de investimentos baseada nas suas metas.
Metodologia prática e personalizada
Tem muitas dúvidas sobre o processo de aplicação? Não se preocupe, estarei disponível para apoiar em toda a sua jornada, também atuando de forma educativa e esclarecedora, a partir de práticas e simulações.
Conversa inicial gratuita
Se quiser conhecer mais antes de fechar uma consultoria, é possível realizarmos uma primeira conversa onde poderei entender mais sobre sua vida financeira e suas necessidades. Após esse encontro, você receberá uma proposta personalizada.
Quem recomenda
Conheça a história de quem já investe de forma prática e segura com o apoio da minha consultoria.
Segurança como peça-chave para finanças e investimentos
“Desde o início do processo, sinto que aprendi muito e me tornei mais segura para me aventurar no mundo dos investimentos. A Joice me deu o empurrão que faltava. Me ensinou a separar a pessoa física da jurídica e hoje consigo tomar decisões mais acertadas.”
Ana Luiza David
Início no mundo dos investimentos
“A consultoria da Joice tem um cuidado especial e domínio pleno no repasse de conhecimento. Gosto muito das partes práticas e simulações. Consegui fazer meu primeiro investimento. É realmente excelente!”
Renato Cal
Investir em casal
“Falar em dinheiro entre o casal era algo pesado e desconfortável. Com a consultoria da Joice, conseguimos rever nossos gastos para melhor aplicação de renda. Hoje, estamos começando nossa reserva de emergência.”
Kamila e Tiago
Invista você também
Vamos
conversar?
Basta me chamar e vamos entender juntos quais são as suas necessidades e qual é o melhor modelo de consultoria que podemos seguir.
Me chama no WhatsAppPerguntas frequentes
Tem alguma dúvida específica sobre minha consultoria ou sobre o mercado de investimentos?
Não tenho conhecimento algum sobre investimentos. Posso fazer uma consultoria?
Claro! Você não precisa de nenhuma preparação prévia sobre esse tema. Minha intenção é justamente te colocar a par de todas as possibilidades e tirar todas as dúvidas que você tiver. É somente necessário que você tenha disposição para investigar suas finanças e organizá-las de forma clara.
O que faz um consultor CVM?
Um consultor com essa certificação é regulamentado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para atender clientes interessados em receber aconselhamento sobre seus investimentos. É um dos poucos profissionais que podem recomendar valores mobiliários e produtos de investimentos. Além de técnicas e práticas para auxílio em investimentos, esse tipo de consultor precisa ser isento e autônomo, sem vínculo com instituições, eliminando qualquer conflito de interesse.
Como um consultor de investimentos pode me ajudar?
Esse profissional pode te orientar sobre todos os produtos disponíveis no mercado financeiro, além dos riscos de cada um deles. Também apoia na construção de um plano de ativos, a partir dos seus objetivos e perfil, e aconselha sobre a manutenção do seu patrimônio.
Preciso contar tudo sobre a minha vida financeira a um consultor?
Sim! Mas existe uma garantia de sigilo das suas informações. Compartilhar suas entradas e saídas de dinheiro é essencial para a construção de um plano de investimentos que esteja adequado à sua rotina.
O que um consultor de investimentos NÃO pode fazer?
Um consultor jamais pode intervir na tomada de decisão do seu cliente. Seu papel reside no aconselhamento, mas não é o dono do dinheiro, nunca podendo obrigar o cliente a seguir sua orientação. Inclusive, em casos como esse, o cliente pode procurar entidades, como a CVM, para análise de irregularidades.
Já tenho uma carteira de investimentos, como um consultor de investimentos pode me auxiliar?
Nesses casos, o consultor terá um trabalho de analisar tudo o que você possui, vai entender se estão alinhados com o seu perfil e seus projetos de vida e vai sugerir uma nova carteira de investimentos.
O consultor de investimentos vai me ligar oferecendo oportunidades de investimentos?
Não. Um consultor não vende produtos de investimentos, portanto você não receberá ligações com ofertas de produtos.
Qual a diferença entre Consultoria de Investimentos e Planejamento Financeiro?
São dois serviços distintos. A Consultoria de Investimentos tem um foco maior nos seus ativos financeiros, em analisar os seus investimentos e montar uma carteira de investimentos mais adequada ao seu perfil. Já o serviço de Planejamento Financeiro engloba: organização financeira, orçamento, dívidas, estruturação bancária, análise sobre compra de imóvel, planejamento para aposentadoria, entre outras demandas diversas da saúde financeira. O ideal é que você faça um planejamento financeiro para se organizar e planejar os seus objetivos de vida e uma consultoria de investimentos para saber onde colocar o seu dinheiro. Por aqui, você pode contratar os dois serviços.
O que é CEA?
Segundo a ANBIMA, a CEA (Certificação ANBIMA de Especialistas em Investimento) habilita profissionais do mercado financeiro a atuarem como especialistas em investimentos. Eles podem recomendar produtos de investimentos para clientes em diversos segmentos, além de assessorar gerentes de contas. Joice Sperandio é uma profissional certificada CEA.
O consultor executa os investimentos dentro da corretora para mim?
Não. Toda a parte operacional precisa ser feita por você ou pelo seu assessor ou gerente. O consultor irá orientar quais investimentos você pode aplicar, mas não pode executar a operação para você.
